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2012.09.29

TD Ameritradeが2012年10月末で日本を含む特定国の居住者の口座を強制閉鎖へ

約2週間ほど前にTD Ameritradeから2012年10月末をもって特定国(certain foreign countries)の居住者の口座を強制的に閉鎖する旨の通知がメールで送られてきた。
詳細は以下の通りだが、簡単に言うと、日本を含む特定国の居住者は、2012年10月30日までに他社へ口座を移管するか、ポジションを閉じて出金しなければならない、さもなければ、TD Ameritrade側でポジションを閉じて小切手を登録住所へ送ってくる、と書かれている。
TD Ameritradeは、私が口座を開いた2001年1月当時はDatek Onlineという会社で、日本居住者でも口座開設申請書類と、W-8BENと言われる米国税金申告用の書類(IRS Forms and Publications)にサインをして送りさえすれば証券投資口座が開けたものだ。
それゆえ、海外投資黎明期の個人投資家の間では人気が高く、かなりの先駆者たちが口座を開いたものだった。

ところで、2005年秋には日本居住者の新規口座開設ができなくなっていたTD Ameritrade(旧Datek Online)だが、とうとう既存の投資家の口座も強制的に閉鎖することにしたようだ。
私の選択肢としては、今すぐリタイアして海外移住する予定はないので、HSBC香港の米国株口座を作ってそこへ移管するか、新規にFirstradeなどの米国証券会社に口座を開いてそこへ移管するしかない。
持ち株を売却して出金するなら、10月25日(木)までに約定するように発注しないと、出金手続きが10月30日までにできない。
もっとも持ち株が塩漬けになっているならギリギリまでそれを放置し、TD Ameritrade側でポジションを閉じてもらって小切手を送ってきてもらった方が楽なのだが、スケジュールが自分の手で管理できないので、あまりお勧めはできないし、まして海外銀行に口座がない場合は、日本の銀行に小切手を入金(現金化)する手数料もバカにならない。

結局のところ、私はHSBC香港とFirstradeの双方に米国株口座を持つことにした。
幸いにHSBC香港の方は、メールで送ってもらったUS Securities Receipt/Delivery Free of Payment Formで持ち株を移管することができるようだし、しかも私がTD Ameritradeで持っている資産をすべてHSBC香港に移管すると、プレミア(premier)口座を無料で維持できる残高になる。
ただHSBC香港の米国株口座を追加するために現地へ行かないとならない(これは投資口座保有者は郵送で手続きできないのか確認したい)のに加え、取引手数料が高いのがネックだ。
しかし、今回の件でもわかるように1つの海外金融機関に資産を集中させると、そこが使えなくなったときのリスクが大きい。
従ってFirstradeにも口座を開こうと思うのだが、今回の措置は果たしてTD Ameritradeだけのことなのだろうかという懸念は残る。

つまり、今回のことで口座を閉鎖させられる特定の国(certain foreign countries)の投資家とはどこの国がそれに該当するのだろうか。
それについて検索して見つかったのが、thinkorswimというTD Ameritradeの一部門のウェブサイトなのだが、私の英文解釈が間違っていなければ、オーストラリア、オーストリア、フランス、ドイツ、香港、イタリア、日本、オランダ、サウジアラビアとシンガポールの居住者が今回の措置に該当しそうな感じである。(Brokerage services provided exclusively by TD Ameritrade, Inc. This is not an offer or solicitation for brokerage services, investment advisory services, or other products or services in any jurisdiction where we are not authorized to do business or where such offer or solicitation would be contrary to the securities laws or other local laws and regulations of that jurisdiction, including, but not limited to persons residing in Australia, Austria, France, Germany, Hong Kong, Italy, Japan, the Netherlands, Saudi Arabia, and Singapore.)
事実、2012年5月15日付のUSA TODAYでは、U.S. online brokerage options are limited for foreigners(米国のオンライン証券会社の選択肢は外国人にとって限定的である)として、フランス在住のコロンビア人が米国の証券会社に口座を開くことは困難であることが書かれている。
今後、ほかの米国証券もTD Ameritradeのような法令順守(compliance)を規定されると、同じようになりはしないだろうか。

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Business Policy Impacting Your Account(あなたの口座に影響を及ぼす経営方針)
(TD Ameritrade Client Services September 18, 2012)

Dear Valued Client,(お得意様各位)

We would like to inform you about a new business policy that has been implemented and will impact your TD Ameritrade account ending in 0957.

私たちがすでに実施されている新しい経営方針、及び貴方の口座への影響についてお知らせしたいと思います。

Here is what you need to know:(貴方が知っておくべきこと)

A new business policy has been implemented that may impact your TD Ameritrade account ending in 0957. After careful consideration, we have made a business decision to no longer offer brokerage services to clients located in certain foreign countries. The current address we have on file for you indicates that you reside in one of these identified foreign countries.

貴方の口座に影響を与える新しい経営方針はすでに実施されております。熟慮の末、当社は特定の国に居住している顧客に対して証券業務を提供しない方針を取ることになりました。当社が把握している貴方の住所は、これらの国々の一つに居住していることを示しております。

Here is what this means for you:(これが意味するもの)

For now, we've had to limit your account to liquidating (closing) transactions only, meaning that you will not be able to purchase new securities or make deposits into the account. Any opening orders (orders to establish new positions) will be canceled. Once we confirm your address, one of two things can occur:

現時点で当社の業務は貴方の口座の清算(閉鎖)に限定しております。貴方は新しく株を買ったり口座に入金することはできません。新規注文は取り消されます。当社が貴方の住所を確認した場合、次のいずれかとなります。

  • If the current address we have on file for you is correct, we won't be able to maintain your account after October 30, 2012. You will need to take steps to close your account.

    当社が把握している現住所が正しい場合、当社は2012年10月30日以降、貴方の口座を維持することはできません。貴方は口座を閉鎖するために対処する必要があります。

  • If you no longer reside in the country currently listed on your account, this policy may not impact you. We may be able to restore full trading to the account and continue our business relationship.

    もし、貴方が自分自身の口座の登録住所となっている国に居住していないならば、この方針は貴方に影響しないこともあります。当社は、貴方の口座における取引を完全に可能な状態に戻し、私たちは従来通りの関係を継続することができる可能性があります。

    Here is what you need to do by October 30, 2012:(2012年10月30日までにすべきこと)

    Please take action as soon as possible so we can determine if we can continue to provide you with full brokerage services. Follow the appropriate steps below:

    貴方に対して完全な証券業務の提供を継続できるか否かを左右するため、できるだけ早く行動を起こしてください。

    Step 1:

    Verify your physical and mailing addresses on file.
    Log in to your account at tdameritrade.com and click "My Profile" (under Home), then select the "Personal Information" tab to ensure our records correctly reflect your most current address.

    貴方の実際の住所と書類の郵送先データを検証してください。TD Ameritradeの口座にログインし、トップページにあるプロフィールをクリックしてください。そして、個人情報タブを選択し、貴方の直近住所が反映されているか確認してください。

    Step 2:

    Once you have verified your address information, please take the appropriate action below:

    貴方が自分の住所を確認したら次の中から適切な行動を取ってください。

    a. If the addresses currently listed on your account are not correct:

    貴方の口座の登録住所が間違っていた場合

    This business policy may not apply to you, and we may be able to continue to support your account. Please update your addresses online and call us as soon as possible at 800-669-3900, or at 800-368-3668 if you are calling from outside the United States.

    この経営方針は貴方に適用されず、当社は貴方の口座を維持し続けることができるかもしれません。オンラインで住所を更新し、できるだけ早く800-669-3900へ電話してください。アメリカ国外からかける場合は800-368-3668になります。

    b. If the addresses currently listed on your account are correct:

    貴方の口座の登録住所が正しい場合

    Unfortunately, this new business policy applies to you, and you will need to take action to close your account by October 30, 2012. You can accomplish this in one of two ways:

    残念ながらこの新しい経営方針は貴方に適用されるため、2012年10月30日までに口座を閉鎖するための行動を取ってください。貴方は2つの方法のうちいずれかにより目的を達成できます。

    Transfer Your Account to another firm: Open an account with the receiving firm, and then have that firm initiate the transfer.

    別の証券会社に口座を移管:受け入れ側の証券会社に口座を開き、移管手続きを開始してください。

    or(あるいは)

    Liquidate Your Account: Sell all your securities, and request a check or wire transfer for the sale proceeds by logging in to your account and clicking "Deposit/Withdraw" (under Accounts).

    口座の清算(閉鎖):すべての保有株を売却し、小切手を請求するか出金手続きをしてください。

    Important(重要)

    If you have not initiated the account transfer or liquidation process by October 30, 2012, we will need to liquidate your account for you. We will then mail a check for your account balance to your address of record.

    もし、2012年10月30日までに貴方が口座の移管又は清算(閉鎖)手続きを開始してしない場合は、当社が貴方の口座を清算(閉鎖)することになります。そして、貴方の口座残高に応じて登録住所あてに小切手を郵送します。

    We are here to help(当社の手助け)

    We regret any inconvenience this situation may cause you, and we appreciate your understanding. If you have any questions, or if we can be of any assistance, please don't hesitate to contact us at 800-669-3900. We're available 24 hours a day, seven days a week. If you are calling from outside the United States, you can reach us at 800-368-3668.

    当社はこのたびのことでご不便をおかけしたことをお詫びするとともに、ご理解をいただいたことを感謝します。もし、何かご質問があったり、当社で手助けできることがあれば遠慮なく、800-669-3900までお問い合わせください。当社は24時間体制でサポート致しております。アメリカ国外からのお問い合わせは800-368-3668へお願いします。

    As always, we value you as a client. We hope to be able to continue to support your account and help you pursue your financial goals.

    毎度のことですが当社は貴方をお客様として重視しています。当社は貴方の口座を維持し続けられること、貴方がご自身の経済的な目標を追求することを望んでおります。

    Sincerely,

    Tom Bradley
    President, Retail Distribution
    TD Ameritrade

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